Như và Hường hứa chịu trách nhiệm hồ sơ còn các cá nhân này dùng CMND, đứng tên trên hợp đồng vay tín chấp ngân hàng. Có người được trả công 3-6 triệu đồng nhưng cũng vướng vào vòng lao lý vì giúp sức cho các bị cáo chiếm đoạt tiền ngân hàng...
Ảnh minh họa.
Ngày 13/9, TAND TP Hà Nội đã xử phạt bị cáo Lê Thị Như (SN 1974, ở quận Hà Đông) mức án 18 năm tù và Phạm Thị Hường (SN 1971, ở huyện Hoài Đức) 16 năm về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.
Cộng bản án cũ, Như phải chấp hành hình phạt chung là 24 năm 6 tháng tù và Hường là 18 năm 2 tháng tù.
12 bị cáo là những người đứng tên trên hồ sơ vay cũng bị truy tố về 2 tội danh trên nhận mức án từ 2 năm tù – 6 năm tù.
Hai nhân viên ngân hàng Seabank là Nguyễn Thị Huế (chuyên viên quan hệ khách hàng) và Lưu Vĩnh Long (giám đốc Khách hàng cá nhân) cùng nhận án 36 tháng tù nhưng cho hưởng án treo tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.
LÀM GIẢ HỒ SƠ VAY TÍN CHẤP
Cáo trạng thể hiện, Như và Hường quen nhau vào năm 2017. Do làm ăn thua lỗ, nợ nần nhiều, cả hai bàn nhau làm giả gấy tờ, tài liệu, hồ sơ giáo viên Trường tiểu học Mễ Trì để vay trả góp bằng lương tại các ngân hàng PVCombank, Seabank, Bản Việt.
Khoảng tháng 5/2017, Như và Hường lên hệ với nhân viên PVCombank, giới thiệu là giáo viên trường tiểu học Mễ Trì để vay tiền trả góp bằng lương. Như làm giả hồ sơ gồm CMND, hợp đồng lao động, đơn xác nhận và giấy xác nhận lương của Trường tiểu học Mễ Trì. Do nhân viên ngân hàng không phát hiện hồ sơ giả nên giải ngân 70 triệu đồng.
Với thủ đoạn trên, từ tháng 8/2017 đến tháng 2/2018, Như đã nhờ 18 người đứng tên hồ sơ vay để vay tiền trả góp bằng lương tại ngân hàng này. Như nói với những người này là cần tiền để kinh doanh và sẽ chịu trách nhiệm làm hồ sơ, trả tiền cho ngân hàng. Bị cáo thuê người làm giả hồ sơ vay, hướng dẫn họ cách trả lời khi nhân viên ngân hàng thẩm định hồ sơ và đưa họ đến ngân hàng làm thủ tục vay tiền. Đặc biệt, trong số những người này có hoàn cảnh khó khăn nên răm rắp làm theo lời Như.
Tại PVCombank, Như lập 20 hồ sơ với 82 tài liệu giả để vay hơn 1,4 tỷ đồng. Đến nay bị cáo mới thanh toán 103 triệu đồng, còn chiếm đoạt hơn 1,3 tỷ đồng.
Với cách thức trên, khoảng tháng 3/2018, Như sử dụng tên giả là Lê Thị Nhàn, mạo danh là giáo viên Trường tiểu học Mễ Trì, làm 3 hồ sơ vay trả góp bằng lương, chiếm đoạt 281 triệu đồng của Ngân hàng Bản Việt. Lần khác, vào tháng 3/2019, bị cáo sử dụng tên giả là Vũ Thị Hoài Mi, làm giả 4 tài liệu để chiếm đoạt số tiền 84 triệu đồng của Seabank. Như phải chịu trách nhiệm về 102 tài liệu giả làm 24 hồ sơ, vay 3 ngân hàng hơn 1,8 tỷ đồng.
Các bị cáo tại tòa.
Kết quả xác minh tại Trường tiểu học Mễ Trì thể hiện 24 khách hàng đứng tên trên hồ sơ vay không phải là giáo viên trường này. Tại cơ quan điều tra, Như khai nhận trả công cho những người nhờ đứng tên hồ sơ vay từ 3- 7 triệu đồng/người.
Còn Phạm Thị Hường đã làm giả 38 tài liệu để làm 10 hồ sơ vay 3 ngân hàng trên số tiền 840 triệu đồng.
Cơ quan tố tụng xác định có 12 cá nhân giúp sức cho Như và Hường làm giả tài liệu, chiếm đoạt tiền ngân hàng.
CÁN BỘ VI PHẠM QUY ĐỊNH CHO VAY
Trong vụ án này, cơ quan điều tra làm rõ hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng. Cụ thể, vào tháng 1/2019, thông qua dữ liệu khách hàng, Nguyễn Thị Huế (chuyên viên quan hệ khách hàng chi nhánh Thanh Xuân – Seabank) đã liên hệ với Hường để giới thiệu các sản phẩm vay vốn. Hường đến ngân hàng gặp Huế và nộp các giấy tờ để vay tín chấp trả góp bằng lương. Sau khi kiểm tra, Huế ký xác nhận đã đối chiếu bản sao so với bản gốc và trình cho Lưu Vĩnh Long – giám đốc Khách hàng cá nhân. Trên cơ sở tờ trình, ngân hàng giải ngân cho Hường 80 triệu đồng.
Hai tháng sau, Huế, Long chuyển sang phòng giao dịch Trần Khát Chân và tiếp tục nhận hồ sơ của 15 giáo viên Trường tiểu học Mễ Trì.
Tại cơ quan điều tra, Huế khai nhận, quá trình thẩm định, bị cáo đã đi trực tiếp đến nơi ở, nơi làm việc của khách và không phát hiện sai phạm về thông tin. Tuy nhiên, Hường, Như khai rằng Huế không đi thẩm định như kê khai trong hồ sơ vay.
Cơ quan điều tra xác minh, trong số 16 khách hàng chỉ có Hường là giáo viên Trường tiểu học Mễ Trì. Ngoài ra, các CMND của khách hàng kèm sổ hộ khẩu đều là giả.
Cơ quan tố tụng xác định Huế, Long không thực hiện đúng quy trình dẫn đến việc các đối tượng làm giả hồ sơ vay hơn 1 tỷ đồng.
Còn các cán bộ ngân hàng khác, cơ quan điều tra xác định quá trình tiếp nhận, thẩm định hồ sơ khách hàng đúng quy định nên không xem xét trách nhiệm hình sự,
Bóc gỡ đường dây lừa đảo ngân hàng với giấy tờ giả tinh vi
11:52, 25/08/2022
Hàng loạt thương hiệu ngân hàng bị giả mạo, không ít người dùng “sập bẫy” lừa đảo
10:41, 25/08/2022
Cảnh báo mạo danh nhân viên chuyển phát nhanh gọi điện lừa đảo người dân
08:01, 15/07/2022
Đọc thêm
Bão số 5 gây thiệt hại nặng nề tại nhiều địa phương, tiếp tục đề phòng lũ quét và sạt lở đất
Sơ bộ tính đến sáng 26/8, bão số 5 và mưa lớn đã khiến 3 người chết; khoảng 7 nghìn ngôi nhà bị sập đổ, tốc mái, hư hỏng; 742 cột điện bị gãy đổ khiến hơn 1,6 triệu khách hàng bị mất điện. Về nông nghiệp: 31.346ha lúa và 2.716ha hoa màu bị ngập, 2.252ha cây ăn quả bị hư hại, 19.122 cây xanh bị gãy đổ…
Triệt phá nhiều đường dây “tín dụng đen” phức tạp
Cơ quan công an một số tỉnh thành đã triệt phá các đường dây cho vay nặng lãi như cho vay qua hình thức iCloud hoặc “núp bóng” tiệm sinh tố dưới hình thức “tiền góp, tiền đứng”…
Hà Nội ngập khắp nơi, giao thông hỗn loạn
Do ảnh hưởng bão Kajiki (bão số 5) và hoàn lưu bão, suốt đêm qua đến sáng nay 26/8, Hà Nội có mưa lớn đã khiến nhiều tuyến đường, phố ngập sâu, giao thông đi lại khó khăn. Rất nhiều trẻ em không thể đến trường do ngập, tắc...
Dự kiến mức đóng bảo hiểm thất nghiệp bằng 0,9% tiền lương tháng
Người lao động, người sử dụng lao động đóng bảo hiểm thất nghiệp bằng 0,9% mức tiền lương tháng, Nhà nước hỗ trợ tối đa 0,9% từ ngân sách, theo đề xuất của Bộ Nội vụ…
Tập trung khắc phục hậu quả bão số 5, chủ động phòng ngừa mưa lũ sau bão
7h sáng 26/8, Phó Thủ tướng Trần Hồng Hà chủ trì cuộc họp lần thứ 4 của Ban Chỉ đạo tiền phương ứng phó bão số 5 tại Quân khu 4, sau khi bão đã đổ bộ vào Hà Tĩnh và Nghệ An chiều tối 25/8, gây thiệt hại nặng nề...
Sáu giải pháp phát triển nhanh và bền vững ngành năng lượng
Việt Nam đang đứng trước cơ hội lớn để phát triển năng lượng xanh, sạch nhằm đảm bảo an ninh năng lượng và phát triển bền vững. Ông Nguyễn Ngọc Trung chia sẻ với Tạp chí Kinh tế Việt Nam/VnEconomy về sáu giải pháp để phát triển nhanh và bền vững ngành năng lượng nói chung và các nguồn năng lượng tái tạo, năng lượng mới nói riêng…
Nhân lực là “chìa khóa” phát triển điện hạt nhân thành công và hiệu quả
Trao đổi với Tạp chí Kinh tế Việt Nam/VnEconomy, TS. Trần Chí Thành, Viện trưởng Viện Năng lượng nguyên tử Việt Nam, nhấn mạnh vấn đề quan trọng nhất khi phát triển điện hạt nhân ở Việt Nam là nguồn nhân lực, xây dựng năng lực, đào tạo nhân lực giỏi để tham gia vào triển khai, vận hành dự án...
Phát triển năng lượng tái tạo, xanh, sạch: Nền tảng cho tăng trưởng kinh tế trong dài hạn
Quốc hội đã chốt chỉ tiêu tăng trưởng kinh tế 8% cho năm 2025 và tăng trưởng hai chữ số cho giai đoạn 2026 – 2030. Để đạt được mục tiêu này, một trong những nguồn lực có tính nền tảng và huyết mạch chính là điện năng và các nguồn năng lượng xanh, sạch…
Nhà đầu tư điện gió ngoài khơi tại Việt Nam vẫn đang ‘mò mẫm trong bóng tối’
Trả lời VnEconomy bên lề Diễn đàn năng lượng xanh Việt Nam 2025, đại diện doanh nghiệp đầu tư năng lượng tái tạo nhận định rằng Chính phủ cần nhanh chóng ban hành các thủ tục và quy trình pháp lý nếu muốn nhà đầu tư nước ngoài rót vốn vào các dự án điện gió ngoài khơi của Việt Nam...
Tìm lộ trình hợp lý nhất cho năng lượng xanh tại Việt Nam
Chiều 31/3, tại Hà Nội, Hội Khoa học Kinh tế Việt Nam, Hiệp hội Năng lượng sạch Việt Nam chủ trì, phối hợp với Tạp chí Kinh tế Việt Nam tổ chức Diễn đàn Năng lượng Việt Nam 2025 với chủ đề: “Năng lượng xanh, sạch kiến tạo kỷ nguyên kinh tế mới - Giải pháp thúc đẩy phát triển nhanh các nguồn năng lượng mới”...
Thuế đối ứng của Mỹ có ảnh hướng thế nào đến chứng khoán?
Chính sách thuế quan mới của Mỹ, đặc biệt với mức thuế đối ứng 20% áp dụng từ ngày 7/8/2025 (giảm từ 46% sau đàm phán),
có tác động đáng kể đến kinh tế Việt Nam do sự phụ thuộc lớn vào xuất khẩu sang Mỹ (chiếm ~30% kim ngạch xuất khẩu).
Dưới đây là phân tích ngắn gọn về các ảnh hưởng chính: