Khảo sát do Công ty Quản lý Quỹ Thiên Việt (TVAM) thực hiện tại 5 thành phố lớn cho thấy, phần lớn cá nhân vẫn ưu tiên nắm giữ vàng, tiết kiệm hoặc bất động sản. Tuy vậy, 42% trong số này kỳ vọng mức sinh lời 15-30%/năm, một khoảng cách lớn giữa hành vi thực tế và kỳ vọng đầu tư.

Các diễn giả nhận định, tài chính cá nhân đang trở thành bài toán nghiêm túc với giới trung lưu và thế hệ nhà đầu tư mới, đặc biệt trong bối cảnh rủi ro thị trường ngày càng khó đoán.

Ông Nguyễn Hồng Sơn - Tổng giám đốc Chubb Life Việt Nam - nhấn mạnh vai trò của bảo hiểm như một lớp “bảo vệ khả năng tạo ra tài sản”, giúp nhà đầu tư không phải thanh lý tài sản vì vẫn có nền tảng tài chính vững vàng làm “bệ đỡ” khi gặp biến cố. Chính vì thế, bảo hiểm nhân thọ hiện đang được xem là thành phần không thể thiếu trong cấu trúc quản trị tài chính dài hạn.

Hội nghị cũng đề cập nhu cầu xây dựng hệ thống tư vấn tài chính tích hợp, kết nối giữa ngân hàng, bảo hiểm, công nghệ và pháp lý, nhằm hỗ trợ người dùng hoạch định mục tiêu tài chính một cách chủ động và bền vững.